La gestion des risques est un élément essentiel pour tout trader, et cela s’applique particulièrement aux cryptomonnaies. Dans cet article, nous explorerons pourquoi une stratégie de gestion des risques est cruciale pour les investisseurs en crypto, ainsi que cinq stratégies pratiques pour minimiser les pertes et maximiser les gains.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques consiste à anticiper et à identifier les risques financiers liés à vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs mettent ensuite en place des stratégies de gestion des risques pour gérer leur exposition aux risques dans leur portefeuille. Une étape cruciale consiste à évaluer votre exposition actuelle aux risques, puis à élaborer des stratégies en conséquence.
Ces stratégies de gestion des risques sont des plans et des actions stratégiques que les traders et les investisseurs adoptent après avoir identifié les risques d’investissement. Elles visent à réduire les risques et peuvent inclure diverses activités financières, telles que la souscription d’une assurance contre les pertes et la diversification de votre portefeuille entre différentes classes d’actifs.
En plus des pratiques de gestion active des risques, il est essentiel de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques.
Quelle est l’importance d’adopter une stratégie de gestion des risques dans le trading des cryptomonnaies ?
Il est fréquent que la cryptomonnaie, en tant que classe d’actifs, représente l’un des investissements les plus risqués pour l’investisseur moyen. Les prix sont extrêmement volatils, les projets peuvent subir un effondrement du jour au lendemain, et la technologie sous-jacente de la blockchain peut être complexe à appréhender pour les nouveaux venus.
Avec l’évolution rapide du monde de la crypto, il est impératif d’adopter des pratiques et des stratégies de gestion des risques saines afin de réduire votre exposition aux risques potentiels. C’est également une étape essentielle pour devenir un trader responsable et rentable.
Continuez votre lecture pour découvrir cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent bénéficier à votre portefeuille crypto :
Stratégie n° 1 : Apprenez directement en formation
Éduquez-vous constamment sur les cryptomonnaies et le trading. Suivez des formations, lisez des livres et suivez les actualités du marché. Plus vous en savez, mieux vous pourrez gérer vos risques.
Par exemple, vous pourriez essayer les excellentes formations proposées par la plateforme Stradoji qui vont du trader débutant jusqu’au confirmé.
Stratégie n° 2 : Fixer des Stop-loss et Take-profit
Un stop-loss est un niveau de prix auquel vous vendez automatiquement une cryptomonnaie pour limiter vos pertes. Le take-profit est le niveau auquel vous prenez vos bénéfices. Fixez ces points avant d’entrer dans un trade.
Stratégie n° 3 : Diversification du portefeuille et DCA
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Diversifiez votre portefeuille en investissant dans différentes cryptomonnaies. Vous pouvez également utiliser des produits dérivés pour couvrir vos positions.
Vous pouvez même réduire votre risque d’exposition en utilisant le Dollar Coast Average (DCA) qui consiste à acheter ou vendre un actif sur plusieurs niveaux. Cela peut vous permettre par exemple d’accumuler de l’ETH au fur et à mesure qu’il descend, où vous en achetez sur plusieurs niveaux, en vue de vendre une fois remonté plus haut.
Stratégie n° 4 : Préparer une stratégie de sortie
Avant d’entrer dans un trade, déterminez à quel niveau vous sortirez si le marché va contre vous. Avoir une stratégie de sortie claire vous évite de paniquer lorsque les choses tournent mal.
La mise en pratique réussie d’une stratégie de sortie peut s’effectuer efficacement en utilisant des ordres à cours limité. Vous avez la possibilité de les paramétrer de manière à ce qu’ils s’exécutent automatiquement à votre prix limite, que votre objectif soit de réaliser des bénéfices ou de définir une perte maximale.
Stratégie n° 5 : Appliquer la règle des 1 %
La stratégie de gestion des risques des 1 % préconise de limiter le montant investi à 1 % du capital total dans une transaction ou un investissement.
Imaginons que vous disposez de 20 000 $ pour investir. Pour respecter cette règle, vous pourriez choisir différentes approches.
Par exemple, vous pourriez opter pour l’achat de 2 000 $ de bitcoin (BTC) et définir un ordre stop-loss ou stop-limit à 19 800 $. Ainsi, vos pertes seraient limitées à 1 % de votre capital total d’investissement, soit 200 $.
Une alternative pourrait être l’acquisition de 200 $ d’Ethereum (ETH) sans placer un ordre stop-loss, car une éventuelle perte se limiterait à 1 % de votre capital total, même si le prix de l’ETH atteignait zéro. Il est important de noter que la règle des 1 % n’impose pas une taille spécifique pour vos investissements.
Il est crucial de noter que la règle des 1 % ne dicte pas la taille de vos investissements, mais plutôt la proportion de votre capital que vous êtes prêt à risquer. Cette règle est particulièrement importante pour les utilisateurs de cryptomonnaies en raison de la volatilité du marché. La cupidité peut facilement entraîner des investisseurs à mettre trop de fonds dans un seul investissement, ce qui peut entraîner des pertes importantes en attendant que la chance tourne.
Conclusion
En trading crypto, la gestion des risques est la clé du succès à long terme. Appliquez ces stratégies avec discipline et prudence, et vous serez mieux préparé à affronter les hauts et les bas du marché des cryptomonnaies.